Das wikifolio „Top Select Value defensiv“ hat seit dem letzten Status-Update vom 28.02.2020 2,4% zugelegt (Vergleichsindex 75% REX + 25% DAX: +3,6%).

Bisherige Performance

Hier zunächst die Performance-Entwicklung seit dem letzten Update:

Aktionen im zurückliegenden Monat:

Im März 2021 zeigte der Aktienindex DAX ausserordentlich deutliche Stärke. Kaum ein anderer Aktienindex entwickelte sich so stark, legten aber dennoch moderat zu.

Die Anlagekomponenten Gold und Anleihen/Renten entwickelten sich seitwärts.

Der Korrekturmodus für die Anleihekomponente des wikifolios ist weiterhin aktiv. Es wird ein LYXOR ETF DAILY DOUBLE SHORT BUND – ETF gehalten. Fällt die Performance des Basiswert „Bund Future“ (Index für die Performance dt. Staatsanleihen), steigt der ETF um das zweifache.

Die Immobilienfondskomponente – hier bleibt die Bewertung der Immobilienfonds an den Börsen (speziell bei Lang&Schwarz) gegenüber der wesentlich stabileren Bewertung durch die Fondsgesellschaften weiterhin ein Ärgernis – zeigte sich kaum verändert.

Der Korrekturmodus bezüglich der Aktienkomponente dieses wikifolios ist weiterhin deaktiviert. Die Absicherungskomponente ist daher nun in Discountzertifikaten mit sehr hohen Discounts und in den „Bund Future 2x Short“-ETF investiert.

Die Absicherungs-Komponente sah zum Zeitpunkt 28.02.2021 wie folgt aus:

Short-Komponente (Ziel: ca. 20% des wikifolio-Volumens):

LYXOR ETF DAILY DOUBLE SHORT BUND                                        6,5%

DB X-TR SHORT DAX X2 / LYXOR ETF DAILY SHORT DAX X2          0%

defensive Discountzertifikate                                                           11,6%

Cash                                                                                                  1,9%

Die angestrebte Aufteilung des wikifolios:

„Die Basis: Drei Mischfonds“ (ca 35% des wikifolios)

ca 10,6% Comstage Vermögensstrategie – ETFs (ca 30% der Mischfonds-komponente)

• ca 5,3% COMSTAGE VERMÖGENSSTRATEGIE (ca 60%Aktien, 30% Renten, 10% Gold o.ä.) – die offensivere Variante
• ca 5,3% COMSTAGE VERMÖGENSSTRATEGIE DEFENSIV (ca 30%Aktien, 60% Renten, 10% Gold o.ä.) – die defensivere Variante

temporär ersetzt durch:

• ca 1,1% DB GOLD OEZT (XETRA Gold)
• ca 2,3% HSBC MSCI AC FE XJ UC.ETF (MSCI World All Contries Far East ex Japan)
• ca 2,3% ISHARES EDGE MSCI WORLD MIN VOL. (MSCI World minimum Volatility)
• ca 2,3% ISHARES EMERGING MARKETS GOV.  (Emerging Markets Staatsanleihen)
• ca 2,3% ISHARES EURO CORPORATE BOND INTEREST RATE HEDGED (Euro Unternehmensanleihen)

ca 10,6% Xtrackers Portfolio ETFs (ca 30% der Mischfonds-komponente)

• ca 5,3%  Xtrackers Portfolio ETF (DB X TR INDEX AKTIEN & RENTEN ; ca 60% Aktien, 30% Renten, 10% sonstiges) – die offensivere Variante
• ca 5,3% Xtrackers Portfolio Income ETF (DB X-TRACK STIFTUNGS- WACHSTUM; ca 30% Aktien, 60% Renten, 10% sonstiges) – die defensivere Variante

ca 10,5% Immobilienfonds (ca 30% der Mischfonds-komponente)

diese Komponente soll auf 2 Immobilienfonds aufgeteilt werden, Ziel ist folgende Verteilung

• ca 5,3% GRUNDBESITZ EUROPA RC (zur Zeit noch 9,9% auf Basis des Börsenwerts)
• geplant: ca 5,2% HAUSINVEST

ca 3,5% Gold (ca 10% der Mischfonds-komponente)

ca 3,5% DB GOLD OEZT (XETRA Gold)

„Anlagekategorie Aktien“ (ca 17,5% des wikifolios)

Der Fokus liegt auf die vermeidlich zukunftsträchtigsten Branchen und einem weltweit investierendem ETF mit Fokus auf hohen Dividendenzahlungen:

• ca 4,3% DB X-TRACKER MSCI WHCI (Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF)
• ca 4,3% ISHARES DIGITALISATION
• ca 4,3% ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY UCIT
• ca 4,3% ISHARES MSCI ACWI (MSCI World Index mit geringerem FANG-Aktien-Exposure)

„Anlagekategorie Renten“ (ca 17,5% des wikifolios)

ca 10,5% Staatsanleihen weltweit

• ca 3,5% DBX TRKS IBOXX SOVGS EUROZNE 15+ TR INDEX ETF
• ca 3,5% ISHARES GLOBAL GOV. BOND
• ca 3,5% ISHARES EMERGING ASIA GOV.

ca 7% Hochzins- Unternehmensanleihen weltweit

• ca 3,5% ISHARES EUR HIGH YIELD CORP.
• ca 3,5% I-SHAR GLOBAL HIGH YIELD CORP B

„Inflationskomponente“ (ca 10% des wikifolios)

ca 5% ETFS METSEC GOLD
ca 5% AMUNDI ETF EURO INFL.

„Absicherungs-Komponente“ (ca 20% des wikifolios): 

siehe oben.

Abschließende Bewertung:

Ziel des wikifolios soll es  sein, die Zusammensetzung eines möglichen „All-Weather Depots“ zu demonstrieren und dabei möglichst eine positive Jahresrendite zu erzielen. Dieses wird zur Zeit weiterhin erfüllt. Das zu diesem wikifolio gehörende Zertifikat notiert knapp 13,5% über dem Kurs von vor einem Jahr. Dabei liegt die Volatilität des wikifolios (250 Tage) mit 5,4% deutlich unter der Volatilität des Vergleichsindex (6,8%).

Es wird weiterhin in den nächsten Wochen mit einer volatilen Entwicklung der meisten Anlagekomponenten (Aktien, Anleihen, Gold, EUR/USD) gerechnet – Änderungen an der Absicherungskomponente sind nicht unwahrscheinlich…

nächstes Status-Update: 02.05.2021